Lůvenec UI — vizualizace analýzy firemního cash-flow v reálném čase

Volný kapitál ve vaší firmě nemusí čekat na příležitost

Lůvenec UI analyzuje vaše cash-flow denně a rozděluje nevyužitou hotovost do likvidních nástrojů. Bez vázacích lhůt, s výběrem do několika minut.

Zjistit, jak systém pracuje Otázky k riziku a bezpečnosti

Ilustrace: denní rozklad volné hotovosti do tří likvidních tranží podle predikce cash-flow.

Problém

Nevyužitý kapitál ztrácí hodnotu každý den, kdy s ním nikdo nepracuje

Většina firemních účtů drží rezervu, kterou nikdo pravidelně nevyhodnocuje. Tabulky se aktualizují jednou týdně a rozhodnutí se dělají na základě starých čísel.

Mezitím data o splatnostech, sezónních výkyvech a přebytcích leží nevyužitá přímo v bankovním systému. Nikdo je nečte v reálném čase, takže se z nich nedá těžit.

Lůvenec UI čte tyto toky denně a převádí je na konkrétní doporučení, aniž byste museli ručně stahovat výpisy nebo čekat na měsíční uzávěrku.

Lůvenec UI — tým analyzující datové modely pro predikci likvidity

Jádro systému

Predikční model a mechanismus okamžitého výběru

Predikce cash-flow na 30–90 dní

Model analyzuje historické platby a sezónní vzorce. Výsledek: firma ví dva měsíce předem, kdy bude mít přebytek a kdy schodek.
Okamžitý výběr bez sankcí

Prostředky uložené v likvidním nástroji lze vybrat do několika minut. Kapitál zůstává dostupný, i když je právě zhodnocován.
Rozložení do více nástrojů

Volná hotovost se rozděluje podle rizikového profilu firmy. Žádná jednotlivá pozice nepřekročí nastavený limit expozice.

Model je testován na historických datech a pravidelně přehodnocován analytickým týmem. Každé doporučení obsahuje záznam vstupních dat, díky kterému lze jeho logiku zpětně ověřit.

Metodika

Od dat k rozhodnutí ve čtyřech krocích

Sběr dat

Napojení na bankovní účty a účetní systém v režimu jen pro čtení. Transakce se synchronizují automaticky, bez ručního zadávání.

Analýza vzorců

Model rozpoznává sezónnost, opakující se splatnosti a minimální rezervu, kterou firma potřebuje udržet.

Návrh alokace

Systém navrhne, jakou část volné hotovosti přesunout do likvidních nástrojů a v jakém poměru mezi nimi.

Sledování a úprava

Doporučení se přehodnocuje denně podle nových dat. Klient může alokaci kdykoli změnit nebo prostředky vybrat.

Každý krok předává výstup dalšímu — analýza vzorců vychází z čerstvých dat, návrh alokace z analýzy, a sledování z výsledků alokace. Smyčka se opakuje denně, takže doporučení nikdy nevychází ze zastaralých čísel.

Scénáře využití

Konkrétní situace malých firem a investorů

E-shop se sezónními příjmy

Vstupní data Zůstatek 1,2 mil. Kč, 18měsíční historie příjmů, plán plateb dodavatelům.

Výsledek optimalizace Systém rozdělí volnou hotovost do tří likvidních tranží a ponechá 15 % jako okamžitě dostupnou rezervu.

Privátní investor s diverzifikovaným portfoliem

Vstupní data Portfolio v šesti třídách aktiv, měsíční cash-flow výpisy, definovaný rizikový profil.

Výsledek optimalizace Model navrhne přesun části kapitálu do nástroje s vyšším výnosem při zachování okamžité dostupnosti.

Rodinná firma s víceletým rozpočtem

Vstupní data Roční rozpočet, plán investic do provozu, sezónní výkyvy tržeb za poslední tři roky.

Výsledek optimalizace Systém oddělí kapitál určený na plánovanou investici od volné rezervy a obě části zhodnocuje odlišně.

Bezpečnost a riziko

Otázky, které řeší majitelé firem před rozhodnutím

Jak rychle se dostanu ke svým penězům?

Prostředky uložené v likvidních nástrojích lze vybrat do několika minut, bez vázacích lhůt a bez sankcí za předčasný výběr.

Co se stane s daty, která do systému nahraji?

Napojení na bankovní účet je v režimu jen pro čtení — Lůvenec UI nemá přístup k platebním operacím. Data se používají výhradně pro analýzu cash-flow a nejsou předávána třetím stranám za účelem prodeje.

Jak spolehlivý je predikční model?

Model je pravidelně testován na historických datech a přehodnocován analytickým týmem. Žádný predikční model nezaručuje přesný výsledek, proto systém vždy počítá s rezervou a rizikovým limitem.

Je moje hotovost nějak pojištěna?

Konkrétní podmínky ochrany prostředků závisí na vybraném nástroji a jsou uvedeny v jeho dokumentaci před potvrzením alokace. Doporučujeme si je prostudovat před prvním vkladem.

Mohu účet kdykoli zrušit?

Ano. Účet nemá vázací lhůtu ani výpovědní dobu. Zrušení účtu nemá vliv na rychlost výběru již alokovaných prostředků.

Zjistěte, kolik volného kapitálu ve vaší firmě právě leží bez využití

Napojení bankovního účtu trvá několik minut a je v režimu jen pro čtení. Bez vázacích lhůt, bez závazku k okamžité alokaci.

Vytvořit účet