Δημιουργία λογαριασμού
Lůvenec UI — οπτικοποίηση της ανάλυσης ταμειακών ροών της εταιρείας σε πραγματικό χρόνο

Το δωρεάν κεφάλαιο στην επιχείρησή σας δεν χρειάζεται να περιμένει μια ευκαιρία

Το Lůvenec UI αναλύει καθημερινά τις ταμειακές ροές σας και κατανέμει τα αχρησιμοποίητα μετρητά σε ρευστά μέσα. Χωρίς δεσμευτικές περιόδους, με απόσυρση εντός λίγων λεπτών.

Μάθετε πώς λειτουργεί το σύστημα Ερωτήσεις σχετικά με τον κίνδυνο και την ασφάλεια

Απεικόνιση: ημερήσια κατανομή των ελεύθερων μετρητών σε τρεις δόσεις ρευστών σύμφωνα με την πρόβλεψη ταμειακών ροών.

Το πρόβλημα

Το αδρανές κεφάλαιο χάνει την αξία του κάθε μέρα που κανείς δεν δουλεύει με αυτό

Οι περισσότεροι επαγγελματικοί λογαριασμοί έχουν ένα αποθεματικό που κανείς δεν αξιολογεί τακτικά. Οι πίνακες ενημερώνονται μία φορά την εβδομάδα και οι αποφάσεις λαμβάνονται με βάση τους παλιούς αριθμούς.

Εν τω μεταξύ, τα στοιχεία για τις λήξεις, τις εποχιακές διακυμάνσεις και τα πλεονάσματα βρίσκονται αχρησιμοποίητα απευθείας στο τραπεζικό σύστημα. Κανείς δεν τα διαβάζει σε πραγματικό χρόνο, επομένως δεν μπορείτε να επωφεληθείτε από αυτά.

Το Lůvenec UI διαβάζει αυτές τις ροές καθημερινά και τις μετατρέπει σε συγκεκριμένες συστάσεις χωρίς να χρειάζεται να πραγματοποιεί μη αυτόματη λήψη δηλώσεων ή να περιμένει τη μηνιαία προθεσμία.

Lůvenec UI — ομάδα που αναλύει μοντέλα δεδομένων για πρόβλεψη ρευστότητας

Ο πυρήνας του συστήματος

Μοντέλο πρόβλεψης και μηχανισμός άμεσης επιλογής

  • Πρόβλεψη ταμειακών ροών για 30-90 ημέρες
    Το μοντέλο αναλύει ιστορικές πληρωμές και εποχιακά πρότυπα. Το αποτέλεσμα: η εταιρεία γνωρίζει δύο μήνες νωρίτερα πότε θα έχει πλεόνασμα και πότε έλλειμμα.
  • Άμεση απόσυρση χωρίς κυρώσεις
    Τα κεφάλαια που είναι αποθηκευμένα σε ένα υγρό μέσο μπορούν να αποσυρθούν μέσα σε λίγα λεπτά. Το κεφάλαιο παραμένει διαθέσιμο ακόμη και όταν αποτιμάται.
  • Ανάλυση σε πολλαπλά εργαλεία
    Τα δωρεάν μετρητά διανέμονται σύμφωνα με το προφίλ κινδύνου της εταιρείας. Καμία μεμονωμένη θέση δεν θα υπερβαίνει το καθορισμένο όριο έκθεσης.

Το μοντέλο δοκιμάζεται σε ιστορικά δεδομένα και επαναξιολογείται τακτικά από την αναλυτική ομάδα. Κάθε σύσταση περιέχει μια εγγραφή δεδομένων εισόδου, χάρη στα οποία η λογική της μπορεί να επαληθευτεί αναδρομικά.

Μεθοδολογία

Από τα δεδομένα στην απόφαση σε τέσσερα βήματα

01
Συλλογή δεδομένων
Σύνδεση μόνο για ανάγνωση με τραπεζικούς λογαριασμούς και το λογιστικό σύστημα. Οι συναλλαγές συγχρονίζονται αυτόματα, χωρίς μη αυτόματη εισαγωγή.
02
Ανάλυση τύπου
Το μοντέλο αναγνωρίζει την εποχικότητα, τις επαναλαμβανόμενες λήξεις και το ελάχιστο αποθεματικό που πρέπει να διατηρήσει η επιχείρηση.
03
Πρόταση κατανομής
Το σύστημα θα προτείνει ποιο μέρος των ελεύθερων μετρητών να μετακινηθεί σε ρευστά μέσα και σε ποια αναλογία μεταξύ τους.
04
Παρακολούθηση και επεξεργασία
Οι συστάσεις επαναξιολογούνται καθημερινά με βάση νέα δεδομένα. Ο πελάτης μπορεί να αλλάξει την κατανομή ή να αποσύρει χρήματα ανά πάσα στιγμή.

Κάθε βήμα μεταβιβάζει την έξοδο στο επόμενο — η ανάλυση προτύπων βασίζεται σε νέα δεδομένα, σχεδιασμό κατανομής από την ανάλυση και παρακολούθηση από αποτελέσματα κατανομής. Ο βρόχος επαναλαμβάνεται καθημερινά, επομένως οι προτάσεις δεν βασίζονται ποτέ σε απαρχαιωμένους αριθμούς.

Σενάρια χρήσης

Η ειδική κατάσταση των μικρών επιχειρήσεων και των επενδυτών

Ηλεκτρονικό κατάστημα με εποχιακά έσοδα
Εισαγωγή δεδομένων Υπόλοιπο 1,2 εκατομμυρίων CZK, 18 μήνες ιστορικό εισοδήματος, πρόγραμμα πληρωμών σε προμηθευτές.
Αποτέλεσμα βελτιστοποίησης Το σύστημα διαιρεί τα δωρεάν μετρητά σε τρεις δόσεις ρευστών, αφήνοντας το 15% ως άμεσα διαθέσιμο αποθεματικό.
Ιδιώτης επενδυτής με διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο
Εισαγωγή δεδομένων Χαρτοφυλάκιο σε έξι κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, μηνιαίες καταστάσεις ταμειακών ροών, καθορισμένο προφίλ κινδύνου.
Αποτέλεσμα βελτιστοποίησης Το μοντέλο θα προτείνει τη μεταφορά μέρους του κεφαλαίου σε ένα όργανο με υψηλότερη απόδοση, διατηρώντας ταυτόχρονα την άμεση διαθεσιμότητα.
Μια οικογενειακή επιχείρηση με πολυετή προϋπολογισμό
Εισαγωγή δεδομένων Ετήσιος προϋπολογισμός, επιχειρησιακό επενδυτικό σχέδιο, εποχιακές διακυμάνσεις πωλήσεων την τελευταία τριετία.
Αποτέλεσμα βελτιστοποίησης Το σύστημα διαχωρίζει το κεφάλαιο που προορίζεται για την προγραμματισμένη επένδυση από το ελεύθερο αποθεματικό και αποτιμά και τα δύο μέρη διαφορετικά.

Ασφάλεια και κίνδυνος

Ερωτήσεις που λύνουν οι ιδιοκτήτες επιχειρήσεων πριν λάβουν μια απόφαση

Πόσο γρήγορα θα πάρω τα χρήματά μου;

Τα κεφάλαια που κατατίθενται σε ρευστά μέσα μπορούν να αποσυρθούν μέσα σε λίγα λεπτά, χωρίς περιόδους κλειδώματος και χωρίς κυρώσεις για πρόωρη ανάληψη.

Τι συμβαίνει με τα δεδομένα που ανεβάζω στο σύστημα;

Η σύνδεση του τραπεζικού λογαριασμού είναι σε λειτουργία μόνο για ανάγνωση — Το Lůvenec UI δεν έχει πρόσβαση σε πράξεις πληρωμής. Τα δεδομένα χρησιμοποιούνται αποκλειστικά για ανάλυση ταμειακών ροών και δεν διαβιβάζονται σε τρίτους προς πώληση.

Πόσο αξιόπιστο είναι το μοντέλο πρόβλεψης;

Το μοντέλο δοκιμάζεται τακτικά σε ιστορικά δεδομένα και επαναξιολογείται από την αναλυτική ομάδα. Κανένα μοντέλο πρόβλεψης δεν εγγυάται ένα ακριβές αποτέλεσμα, επομένως το σύστημα υπολογίζει πάντα με αποθεματικό και όριο κινδύνου.

Είναι τα μετρητά μου ασφαλισμένα με οποιονδήποτε τρόπο;

Οι ειδικοί όροι προστασίας των κεφαλαίων εξαρτώνται από το επιλεγμένο μέσο και αναφέρονται στην τεκμηρίωσή του πριν επιβεβαιωθεί η κατανομή. Σας συνιστούμε να τα διαβάσετε πριν κάνετε την πρώτη σας κατάθεση.

Μπορώ να ακυρώσω τον λογαριασμό μου ανά πάσα στιγμή;

Ναί. Ο λογαριασμός δεν έχει δεσμευτική περίοδο ή περίοδο ειδοποίησης. Η ακύρωση του λογαριασμού δεν επηρεάζει την ταχύτητα ανάληψης των ήδη κατανεμημένων κεφαλαίων.

Μάθετε πόσο ελεύθερο κεφάλαιο δεν χρησιμοποιείται αυτήν τη στιγμή στην εταιρεία σας

Η σύνδεση ενός τραπεζικού λογαριασμού διαρκεί λίγα λεπτά και είναι σε λειτουργία μόνο για ανάγνωση. Χωρίς δεσμευτικές περιόδους, καμία δέσμευση για άμεση κατανομή.

Δημιουργία λογαριασμού