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Lůvenec UI — visualisation de l'analyse des flux de trésorerie de l'entreprise en temps réel

Le capital gratuit dans votre entreprise n'a pas besoin d'attendre une opportunité

Lůvenec UI analyse quotidiennement votre flux de trésorerie et alloue les liquidités inutilisées aux instruments liquides. Pas de délais contraignants, avec rétractation en quelques minutes.

Découvrez le fonctionnement du système Questions sur les risques et la sécurité

Illustration : répartition quotidienne de la trésorerie disponible en trois tranches liquides selon la prévision des flux de trésorerie.

Le problème

Le capital inutilisé perd de la valeur chaque jour où personne ne travaille avec lui

La plupart des comptes professionnels détiennent une réserve que personne n’évalue régulièrement. Les tableaux sont mis à jour une fois par semaine et les décisions sont prises sur la base des anciens chiffres.

Pendant ce temps, les données sur les échéances, les fluctuations saisonnières et les excédents restent inutilisées directement dans le système bancaire. Personne ne les lit en temps réel, vous ne pouvez donc pas en bénéficier.

Lůvenec UI lit quotidiennement ces flux et les convertit en recommandations concrètes sans avoir à télécharger manuellement les relevés ni à attendre l'échéance mensuelle.

Lůvenec UI — équipe analysant des modèles de données pour la prévision de liquidité

Le cœur du système

Modèle de prédiction et mécanisme de sélection immédiate

  • Prévisions de trésorerie à 30-90 jours
    Le modèle analyse les paiements historiques et les tendances saisonnières. Résultat : l’entreprise sait deux mois à l’avance quand elle sera excédentaire et quand elle sera déficitaire.
  • Retrait instantané sans pénalités
    Les fonds stockés dans un instrument liquide peuvent être retirés en quelques minutes. Le capital reste disponible même pendant sa valorisation.
  • Découpage en plusieurs outils
    La trésorerie disponible est distribuée en fonction du profil de risque de l'entreprise. Aucune position ne dépassera la limite d’exposition définie.

Le modèle est testé sur des données historiques et régulièrement réévalué par l'équipe analytique. Chaque recommandation contient un enregistrement de données d'entrée, grâce auquel sa logique peut être vérifiée rétrospectivement.

Méthodologie

Des données à la décision en quatre étapes

01
Collecte de données
Connexion en lecture seule aux comptes bancaires et au système comptable. Les transactions sont synchronisées automatiquement, sans saisie manuelle.
02
Analyse de formule
Le modèle reconnaît la saisonnalité, les échéances récurrentes et la réserve minimale que l'entreprise doit maintenir.
03
Proposition d'allocation
Le système suggérera quelle partie des liquidités disponibles transférer vers des instruments liquides et dans quel rapport entre eux.
04
Suivi et édition
Les recommandations sont réévaluées quotidiennement sur la base de nouvelles données. Le client peut modifier l'allocation ou retirer des fonds à tout moment.

Chaque étape transmet le résultat à la suivante : l'analyse des modèles est basée sur des données récentes, la conception de l'allocation issue de l'analyse et le suivi des résultats de l'allocation. La boucle se répète quotidiennement afin que les recommandations ne soient jamais basées sur des chiffres obsolètes.

Scénarios d'utilisation

La situation spécifique des petites entreprises et des investisseurs

E-boutique avec revenus saisonniers
Données d'entrée Solde de 1,2 million de CZK, 18 mois d'historique de revenus, plan de paiement aux fournisseurs.
Résultat de l'optimisation Le système divise les liquidités disponibles en trois tranches liquides, laissant 15 % comme réserve immédiatement disponible.
Investisseur privé avec un portefeuille diversifié
Données d'entrée Portefeuille en six classes d'actifs, relevés de trésorerie mensuels, profil de risque défini.
Résultat de l'optimisation Le modèle proposera de déplacer une partie du capital vers un instrument offrant un rendement plus élevé tout en conservant une disponibilité immédiate.
Une entreprise familiale avec un budget pluriannuel
Données d'entrée Budget annuel, plan d'investissement opérationnel, fluctuations saisonnières des ventes sur les trois dernières années.
Résultat de l'optimisation Le système sépare le capital destiné à l'investissement prévu de la réserve libre et valorise différemment les deux parties.

Sécurité et risque

Questions que les propriétaires d'entreprise résolvent avant de prendre une décision

À quelle vitesse vais-je recevoir mon argent ?

Les fonds déposés dans des instruments liquides peuvent être retirés en quelques minutes, sans période de blocage ni pénalité en cas de retrait anticipé.

Qu'arrive-t-il aux données que je télécharge sur le système ?

La connexion au compte bancaire est en lecture seule — Lůvenec UI n'a ​​pas accès aux opérations de paiement. Les données sont utilisées exclusivement à des fins d'analyse des flux de trésorerie et ne sont pas transmises à des tiers pour la vente.

Quelle est la fiabilité du modèle de prédiction ?

Le modèle est régulièrement testé sur des données historiques et réévalué par l'équipe analytique. Aucun modèle de prédiction ne garantit un résultat exact, c'est pourquoi le système calcule toujours avec une réserve et une limite de risque.

Mon argent est-il assuré d’une manière ou d’une autre ?

Les conditions particulières de protection des fonds dépendent de l'instrument sélectionné et sont indiquées dans sa documentation avant la confirmation de l'allocation. Nous vous recommandons de les lire avant d'effectuer votre premier dépôt.

Puis-je annuler mon compte à tout moment ?

Oui. Le compte n’a pas de délai d’engagement ni de délai de résiliation. La suppression du compte n'affecte pas la vitesse de retrait des fonds déjà alloués.

Découvrez combien de capital disponible est actuellement inutilisé dans votre entreprise

Lier un compte bancaire prend quelques minutes et se fait en mode lecture seule. Pas de délais contraignants, pas d'engagement d'attribution immédiate.

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