Napravi račun
Lůvenec UI — vizualizacija analize novčanog toka tvrtke u stvarnom vremenu

Slobodni kapital u vašem poslovanju ne mora čekati priliku

Lůvenec UI svakodnevno analizira vaš novčani tok i raspoređuje neiskorišteni novac na likvidne instrumente. Bez obvezujućih razdoblja, s povlačenjem u roku od nekoliko minuta.

Saznajte kako sustav funkcionira Pitanja o riziku i sigurnosti

Ilustracija: dnevna raščlamba slobodnog novca u tri likvidne tranše prema predviđanju novčanog toka.

Problem

Neiskorišteni kapital gubi vrijednost svaki dan kada nitko ne radi s njim

Većina poslovnih računa ima rezervu koju nitko ne procjenjuje redovito. Tablice se ažuriraju jednom tjedno, a odluke se donose na temelju starih brojeva.

U međuvremenu, podaci o dospijećima, sezonskim fluktuacijama i viškovima leže neiskorišteni izravno u bankovnom sustavu. Nitko ih ne čita u stvarnom vremenu, pa od njih nemate nikakve koristi.

Lůvenec UI svakodnevno čita te tokove i pretvara ih u konkretne preporuke bez potrebe za ručnim preuzimanjem izvoda ili čekanjem mjesečnog roka.

Lůvenec UI — tim koji analizira modele podataka za predviđanje likvidnosti

Jezgra sustava

Model predviđanja i mehanizam neposredne selekcije

  • Prognoza novčanog toka za 30-90 dana
    Model analizira povijesna plaćanja i sezonske obrasce. Rezultat: tvrtka dva mjeseca unaprijed zna kada će imati suficit, a kada manjak.
  • Trenutno povlačenje bez penala
    Sredstva pohranjena u likvidnom instrumentu mogu se povući u roku od nekoliko minuta. Kapital ostaje dostupan iako se procjenjuje.
  • Podjela na više alata
    Slobodna gotovina se raspodjeljuje prema profilu rizika tvrtke. Nijedan pojedinačni položaj neće premašiti postavljenu granicu izloženosti.

Model se testira na povijesnim podacima i redovito ga ponovno procjenjuje analitički tim. Svaka preporuka sadrži zapis ulaznih podataka, zahvaljujući kojima se njezina logika može retrospektivno provjeriti.

Metodologija

Od podataka do odluke u četiri koraka

01
Prikupljanje podataka
Veza samo za čitanje s bankovnim računima i računovodstvenim sustavom. Transakcije se sinkroniziraju automatski, bez ručnog unosa.
02
Analiza formule
Model prepoznaje sezonalnost, ponavljajuća dospijeća i minimalnu pričuvu koju tvrtka treba održavati.
03
Prijedlog dodjele
Sustav će predložiti koji dio slobodnog novca prebaciti u likvidne instrumente i u kojem omjeru između njih.
04
Praćenje i uređivanje
Preporuke se svakodnevno ponovno procjenjuju na temelju novih podataka. Klijent može promijeniti alokaciju ili povući sredstva u bilo kojem trenutku.

Svaki korak prosljeđuje izlaz sljedećem — analiza uzoraka temelji se na svježim podacima, dizajn dodjele iz analize i praćenje iz rezultata dodjele. Petlja se svakodnevno ponavlja tako da se preporuke nikad ne temelje na zastarjelim brojevima.

Scenariji korištenja

Specifična situacija malih poduzeća i investitora

E-trgovina sa sezonskim prihodima
Ulazni podaci Stanje od 1,2 milijuna CZK, 18 mjeseci povijesti prihoda, plan plaćanja dobavljačima.
Rezultat optimizacije Sustav dijeli besplatnu gotovinu u tri likvidne tranše, ostavljajući 15% kao trenutno dostupnu rezervu.
Privatni investitor s raznolikim portfeljem
Ulazni podaci Portfelj u šest klasa imovine, mjesečna izvješća o novčanom toku, definiran profil rizika.
Rezultat optimizacije Model će predložiti premještanje dijela kapitala u instrument s većim prinosom uz zadržavanje trenutne dostupnosti.
Obiteljska tvrtka s višegodišnjim budžetom
Ulazni podaci Godišnji proračun, operativni plan ulaganja, sezonske fluktuacije u prodaji u posljednje tri godine.
Rezultat optimizacije Sustav odvaja kapital namijenjen za planirano ulaganje od slobodne rezerve i različito vrednuje oba dijela.

Sigurnost i rizik

Pitanja koja poduzetnici rješavaju prije donošenja odluke

Koliko brzo ću dobiti svoj novac?

Sredstva položena u likvidne instrumente mogu se povući u roku od nekoliko minuta, bez razdoblja zaključavanja i bez kazni za prijevremeno podizanje.

Što se događa s podacima koje učitam u sustav?

Veza s bankovnim računom je u načinu rada samo za čitanje — Lůvenec UI nema pristup operacijama plaćanja. Podaci se koriste isključivo za analizu novčanog toka i ne prosljeđuju se trećim stranama radi prodaje.

Koliko je pouzdan model predviđanja?

Model se redovito testira na povijesnim podacima i ponovno ga procjenjuje analitički tim. Nijedan model predviđanja ne jamči točan rezultat, stoga sustav uvijek računa s rezervom i ograničenjem rizika.

Je li moja gotovina na bilo koji način osigurana?

Konkretni uvjeti zaštite sredstava ovise o odabranom instrumentu i naznačeni su u njegovoj dokumentaciji prije potvrde dodjele. Preporučujemo da ih pročitate prije prve uplate.

Mogu li u bilo kojem trenutku otkazati svoj račun?

Da. Račun nema obvezujući rok niti otkazni rok. Otkazivanje računa ne utječe na brzinu povlačenja već dodijeljenih sredstava.

Saznajte koliko slobodnog kapitala trenutno stoji neiskorišteno u vašoj tvrtki

Povezivanje bankovnog računa traje nekoliko minuta i u načinu je samo za čitanje. Nema obvezujućih razdoblja, nema obveze trenutne dodjele.

Napravi račun