Hozzon létre egy fiókot
Lůvenec UI – a vállalati cash-flow elemzés valós idejű megjelenítése

A szabad tőkének a vállalkozásában nem kell várnia a lehetőségre

Az Lůvenec UI naponta elemzi a pénzforgalmát, és a fel nem használt készpénzt likvid eszközökhöz rendeli. Nincsenek kötelező érvényű időszakok, néhány percen belül visszavonható.

Ismerje meg a rendszer működését Kockázattal és biztonsággal kapcsolatos kérdések

Illusztráció: a szabad készpénz napi bontása három likvid részletre a cash-flow előrejelzés szerint.

A probléma

A tétlen tőke minden nap veszít értékéből, hogy senki sem dolgozik vele

A legtöbb üzleti számla tartalékot tart fenn, amelyet senki sem értékel rendszeresen. A táblázatokat hetente egyszer frissítjük, és a döntéseket a régi számok alapján hozzák meg.

Eközben a lejáratokra, szezonális ingadozásokra és többletre vonatkozó adatok közvetlenül a bankrendszerben vannak felhasználatlanul. Senki sem olvassa el őket valós időben, így nem tud hasznot húzni belőlük.

Az Lůvenec UI naponta beolvassa ezeket a folyamatokat, és konkrét ajánlásokká alakítja át anélkül, hogy manuálisan kellene letöltenie a kimutatásokat, vagy meg kellene várnia a havi határidőt.

Lůvenec UI – adatmodelleket elemző csapat a likviditás-előrejelzéshez

A rendszer magja

Predikciós modell és az azonnali szelekció mechanizmusa

  • Cash-flow előrejelzés 30-90 napra
    A modell elemzi a múltbeli kifizetéseket és a szezonális mintákat. Az eredmény: a cég két hónapra előre tudja, mikor lesz többlete és mikor lesz hiánya.
  • Azonnali visszavonás, büntetés nélkül
    A likvid eszközben tárolt pénzeszközök perceken belül kivehetők. A tőke akkor is elérhető marad, ha értékelik.
  • Lebontás több eszközre
    Az ingyenes készpénzt a vállalat kockázati profiljának megfelelően osztják szét. Egyetlen pozíció sem lépheti túl a beállított expozíciós határt.

A modellt korábbi adatokon tesztelik, és az elemző csapat rendszeresen újraértékeli. Minden ajánlás tartalmazza a bemeneti adatok rekordját, aminek köszönhetően a logikája utólag ellenőrizhető.

Módszertan

Az adatoktól a döntésig négy lépésben

01
Adatgyűjtés
Csak olvasható kapcsolat a bankszámlákkal és a könyvelési rendszerrel. A tranzakciók automatikusan, kézi bevitel nélkül szinkronizálódnak.
02
Képletelemzés
A modell felismeri a szezonalitást, az ismétlődő lejáratokat és a minimális tartalékot, amelyet a cégnek fenn kell tartania.
03
Kiosztási javaslat
A rendszer javaslatot tesz arra, hogy a szabad készpénz mekkora részét kell likvid eszközökbe helyezni, és ezek között milyen arányban.
04
Monitoring és szerkesztés
Az ajánlásokat az új adatok alapján naponta újraértékelik. Az ügyfél bármikor módosíthatja az allokációt, vagy pénzt vehet fel.

Minden lépés átadja a kimenetet a következőnek – a mintaelemzés friss adatokon, az elemzésből származó allokációs tervezésen és az allokációs eredmények nyomon követésén alapul. A ciklus naponta ismétlődik, így az ajánlások soha nem alapulnak elavult számokon.

Használati forgatókönyvek

A kisvállalatok, befektetők sajátos helyzete

E-shop szezonális bevétellel
Adatbevitel 1,2 millió CZK egyenleg, 18 hónapos bevétel, fizetési terv a beszállítóknak.
Optimalizálás eredménye A rendszer a szabad készpénzt három likvid részletre osztja fel, így 15% azonnal elérhető tartalék marad.
Magánbefektető diverzifikált portfólióval
Adatbevitel Portfólió hat eszközosztályban, havi cash-flow kimutatások, meghatározott kockázati profil.
Optimalizálás eredménye A modell azt javasolja, hogy a tőke egy részét egy magasabb hozamú eszközbe helyezzék át, miközben az azonnali elérhetőség megmarad.
Családi vállalkozás több éves költségvetéssel
Adatbevitel Éves költségvetés, operatív beruházási terv, szezonális árbevétel-ingadozások az elmúlt három évben.
Optimalizálás eredménye A rendszer elkülöníti a tervezett beruházásra szánt tőkét a szabad tartaléktól, és mindkét részt eltérően értékeli.

Biztonság és kockázat

Kérdések, amelyeket a cégtulajdonosok megválaszolnak, mielőtt döntést hoznak

Milyen gyorsan kapom meg a pénzem?

A likvid eszközökben elhelyezett pénzeszközök perceken belül kivehetők, zárolási időszakok és szankciók nélkül a korai visszavonásért.

Mi történik a rendszerbe feltöltött adatokkal?

A bankszámla kapcsolat csak olvasható módban van – az Lůvenec UI nem fér hozzá a fizetési műveletekhez. Az adatokat kizárólag cash-flow elemzésre használjuk fel, és nem adjuk tovább harmadik félnek eladás céljából.

Mennyire megbízható az előrejelzési modell?

A modellt rendszeresen tesztelik múltbeli adatokon, és az elemző csapat újraértékeli. Egyik előrejelzési modell sem garantál pontos eredményt, ezért a rendszer mindig tartalékkal és kockázati limittel számol.

A készpénzem biztosított valamilyen módon?

A pénzeszközök védelmének konkrét feltételei a kiválasztott eszköztől függenek, és az elosztás megerősítése előtt feltüntetésre kerülnek annak dokumentációjában. Javasoljuk, hogy az első befizetés előtt olvassa el ezeket.

Bármikor megszüntethetem a fiókomat?

Igen. A számlának nincs kötelező időszaka vagy felmondási ideje. A számla törlése nem befolyásolja a már lekötött pénzeszközök felvételi sebességét.

Tudja meg, mennyi szabad tőke van jelenleg kihasználatlanul a cégében

A bankszámla összekapcsolása néhány percet vesz igénybe, és csak olvasható módban történik. Nincsenek kötelező érvényű időszakok, nincs kötelezettség az azonnali elosztásra.

Hozzon létre egy fiókot