Jak rychle se dostanu ke svým penězům?

Prostředky uložené v likvidních nástrojích lze vybrat do několika minut, bez vázacích lhůt a bez sankcí za předčasný výběr.

Co se stane s daty, která do systému nahraji?

Napojení na bankovní účet je v režimu jen pro čtení — Lůvenec UI nemá přístup k platebním operacím. Data se používají výhradně pro analýzu cash-flow a nejsou předávána třetím stranám za účelem prodeje.

Jak spolehlivý je predikční model?

Model je pravidelně testován na historických datech a přehodnocován analytickým týmem. Žádný predikční model nezaručuje přesný výsledek, proto systém vždy počítá s rezervou a rizikovým limitem.

Je moje hotovost nějak pojištěna?

Konkrétní podmínky ochrany prostředků závisí na vybraném nástroji a jsou uvedeny v jeho dokumentaci před potvrzením alokace. Doporučujeme si je prostudovat před prvním vkladem.

Mohu účet kdykoli zrušit?

Ano. Účet nemá vázací lhůtu ani výpovědní dobu. Zrušení účtu nemá vliv na rychlost výběru již alokovaných prostředků.

Lůvenec UI — uzņēmuma naudas plūsmas analīzes vizualizācija reāllaikā

Brīvajam kapitālam jūsu biznesā nav jāgaida iespēja

Lůvenec UI katru dienu analizē jūsu naudas plūsmu un piešķir neizmantoto naudu likvīdiem instrumentiem. Nav saistošu periodu, ar izņemšanu dažu minūšu laikā.

Uzziniet, kā sistēma darbojas Jautājumi par risku un drošību

Attēls: brīvās naudas ikdienas sadalījums trīs likvīdos laidienos saskaņā ar naudas plūsmas prognozi.

Problēma

Dīkstāves kapitāls zaudē vērtību katru dienu, kad neviens ar to nestrādā

Lielākajā daļā uzņēmumu kontu ir rezerve, ko neviens regulāri nenovērtē. Tabulas tiek atjauninātas reizi nedēļā, un lēmumi tiek pieņemti, pamatojoties uz vecajiem skaitļiem.

Tikmēr dati par termiņiem, sezonālajām svārstībām un pārpalikumiem ir neizmantoti tieši banku sistēmā. Neviens tos nelasa reāllaikā, tāpēc jūs nevarat no tiem gūt labumu.

Lůvenec UI katru dienu nolasa šīs plūsmas un pārvērš tās konkrētos ieteikumos, manuāli nelejupielādējot pārskatus vai gaidot ikmēneša termiņu.

Lůvenec UI — komanda, kas analizē datu modeļus likviditātes prognozēšanai

Sistēmas kodols

Prognozes modelis un tūlītējas atlases mehānisms

Naudas plūsmas prognoze 30-90 dienām

Modelis analizē vēsturiskos maksājumus un sezonālos modeļus. Rezultāts: uzņēmums divus mēnešus iepriekš zina, kad tam būs pārpalikums un kad būs deficīts.
Tūlītēja izņemšana bez soda sankcijām

Likvīdā instrumentā glabātos līdzekļus var izņemt dažu minūšu laikā. Kapitāls paliek pieejams pat tad, kad tas tiek novērtēts.
Sadalījums vairākos rīkos

Bezmaksas nauda tiek sadalīta atbilstoši uzņēmuma riska profilam. Neviena pozīcija nepārsniegs iestatīto ekspozīcijas ierobežojumu.

Modelis tiek pārbaudīts, izmantojot vēsturiskos datus, un analītiskā komanda to regulāri atkārtoti novērtē. Katrs ieteikums satur ievaddatu ierakstu, pateicoties kuriem tā loģiku var retrospektīvi pārbaudīt.

Metodoloģija

No datiem līdz lēmumam četros posmos

Datu vākšana

Tikai lasāms savienojums ar bankas kontiem un grāmatvedības sistēmu. Darījumi tiek sinhronizēti automātiski, bez manuālas ievades.

Formulu analīze

Modelis atzīst sezonalitāti, periodiskus termiņus un obligātās rezerves, kas uzņēmumam jāuztur.

Piešķiršanas priekšlikums

Sistēma ieteiks, kādu brīvās naudas daļu pārvietot uz likvīdiem instrumentiem un kādā proporcijā starp tiem.

Uzraudzība un rediģēšana

Ieteikumi tiek atkārtoti novērtēti katru dienu, pamatojoties uz jauniem datiem. Klients jebkurā laikā var mainīt piešķīrumu vai izņemt līdzekļus.

Katrs solis nodod izvadi nākamajam — modeļu analīzes pamatā ir jauni dati, sadales dizains no analīzes un izsekošana no piešķiršanas rezultātiem. Cilpa atkārtojas katru dienu, tāpēc ieteikumi nekad nav balstīti uz novecojušiem skaitļiem.

Lietošanas scenāriji

Mazo uzņēmumu un investoru specifiskā situācija

E-veikals ar sezonas ienākumiem

Ievadiet datus Atlikums CZK 1,2 miljoni, 18 mēnešu ienākumu vēsture, maksājumu plāns piegādātājiem.

Optimizācijas rezultāts Sistēma sadala brīvo naudu trīs likvīdos laidienos, atstājot 15% kā uzreiz pieejamu rezervi.

Privāts investors ar diversificētu portfeli

Ievadiet datus Portfelis sešās aktīvu klasēs, ikmēneša naudas plūsmas pārskati, noteikts riska profils.

Optimizācijas rezultāts Modelis ieteiks daļu kapitāla pārvietot uz instrumentu ar augstāku ienesīgumu, vienlaikus saglabājot tūlītēju pieejamību.

Ģimenes uzņēmums ar vairāku gadu budžetu

Ievadiet datus Gada budžets, operatīvais investīciju plāns, pārdošanas apjoma sezonālās svārstības pēdējo trīs gadu laikā.

Optimizācijas rezultāts Sistēma atdala plānotajiem ieguldījumiem paredzēto kapitālu no brīvās rezerves un novērtē abas daļas atšķirīgi.

Drošība un risks

Jautājumi, ko uzņēmumu īpašnieki atrisina pirms lēmuma pieņemšanas

Cik ātri es saņemšu savu naudu?

Likvīdos instrumentos noguldītos līdzekļus var izņemt dažu minūšu laikā, bez bloķēšanas periodiem un bez sankcijām par priekšlaicīgu izņemšanu.

Kas notiek ar datiem, ko augšupielādēju sistēmā?

Bankas konta savienojums ir tikai lasīšanas režīmā — Lůvenec UI nav piekļuves maksājumu operācijām. Dati tiek izmantoti tikai naudas plūsmas analīzei un netiek nodoti trešajām personām pārdošanai.

Cik ticams ir prognozēšanas modelis?

Modelis tiek regulāri pārbaudīts, izmantojot vēsturiskos datus, un analītiskā komanda to atkārtoti novērtē. Neviens prognozēšanas modelis negarantē precīzu rezultātu, tāpēc sistēma vienmēr aprēķina ar rezervi un riska limitu.

Vai mana nauda ir kaut kādā veidā apdrošināta?

Īpašie līdzekļu aizsardzības nosacījumi ir atkarīgi no izvēlētā instrumenta un ir norādīti tā dokumentācijā pirms piešķiršanas apstiprināšanas. Mēs iesakām tos izlasīt pirms pirmās iemaksas veikšanas.

Vai varu jebkurā laikā atcelt savu kontu?

Jā. Kontam nav saistoša termiņa vai paziņojuma termiņa. Konta anulēšana neietekmē jau piešķirto līdzekļu izņemšanas ātrumu.

Uzziniet, cik daudz brīvā kapitāla pašlaik ir neizmantots jūsu uzņēmumā

Bankas konta saistīšana aizņem dažas minūtes un ir tikai lasīšanas režīmā. Nav saistošu periodu, nav saistību nekavējoties piešķirt.

Izveidojiet kontu