Utwórz konto
Lůvenec UI — wizualizacja analizy przepływów pieniężnych firmy w czasie rzeczywistym

Wolny kapitał w Twoim biznesie nie musi czekać na okazję

Lůvenec UI codziennie analizuje Twoje przepływy pieniężne i alokuje niewykorzystane środki na płynne instrumenty. Brak wiążących terminów, możliwość wypłaty w ciągu kilku minut.

Dowiedz się jak działa system Pytania dotyczące ryzyka i bezpieczeństwa

Ilustracja: dzienny podział wolnej gotówki na trzy płynne transze zgodnie z prognozą przepływów pieniężnych.

Problem

Kapitał niewykorzystany traci wartość z każdym dniem, gdy nikt z nim nie pracuje

Większość kont firmowych zawiera rezerwę, której nikt nie ocenia regularnie. Tabele są aktualizowane raz w tygodniu, a decyzje podejmowane są na podstawie starych liczb.

Tymczasem dane o terminach zapadalności, wahaniach sezonowych i nadwyżkach pozostają niewykorzystane bezpośrednio w systemie bankowym. Nikt nie czyta ich w czasie rzeczywistym, więc nie możesz z nich skorzystać.

Lůvenec UI codziennie odczytuje te przepływy i przekształca je w konkretne rekomendacje bez konieczności ręcznego pobierania wyciągów lub czekania na miesięczny termin.

Lůvenec UI — zespół analizujący modele danych do przewidywania płynności

Rdzeń systemu

Model predykcyjny i mechanizm selekcji natychmiastowej

  • Prognoza przepływów pieniężnych na 30-90 dni
    Model analizuje płatności historyczne i wzorce sezonowe. Skutek: firma wie z dwumiesięcznym wyprzedzeniem, kiedy będzie miała nadwyżkę, a kiedy deficyt.
  • Natychmiastowa wypłata bez kar
    Środki zgromadzone na instrumencie płynnym można wypłacić w ciągu kilku minut. Kapitał pozostaje dostępny nawet w trakcie jego wyceny.
  • Podział na wiele narzędzi
    Wolne środki pieniężne rozdzielane są zgodnie z profilem ryzyka spółki. Żadna pojedyncza pozycja nie przekroczy ustawionego limitu ekspozycji.

Model jest testowany na danych historycznych i regularnie poddawany ponownej ocenie przez zespół analityczny. Każda rekomendacja zawiera zapis danych wejściowych, dzięki czemu można retrospektywnie zweryfikować jej logikę.

Metodologia

Od danych do decyzji w czterech krokach

01
Zbieranie danych
Połączenie tylko do odczytu z rachunkami bankowymi i systemem księgowym. Transakcje są synchronizowane automatycznie, bez konieczności ręcznego wprowadzania danych.
02
Analiza formuł
Model uwzględnia sezonowość, powtarzające się terminy zapadalności i rezerwę minimalną, którą firma musi utrzymywać.
03
Propozycja alokacji
System podpowie jaką część wolnych środków przesunąć na instrumenty płynne i w jakim stosunku pomiędzy nimi.
04
Monitorowanie i edycja
Zalecenia są codziennie poddawane ponownej ocenie w oparciu o nowe dane. Klient może w każdej chwili zmienić alokację lub wypłacić środki.

Każdy krok przekazuje dane wyjściowe do następnego — analiza wzorców opiera się na świeżych danych, projekcie alokacji na podstawie analizy i śledzeniu na podstawie wyników alokacji. Pętla powtarza się codziennie, więc rekomendacje nigdy nie są oparte na nieaktualnych liczbach.

Scenariusze użycia

Specyficzna sytuacja małych firm i inwestorów

Sklep internetowy z dochodami sezonowymi
Dane wejściowe Saldo 1,2 miliona CZK, 18-miesięczna historia przychodów, plan płatności dla dostawców.
Wynik optymalizacji System dzieli wolną gotówkę na trzy płynne transze, pozostawiając 15% jako natychmiast dostępną rezerwę.
Inwestor prywatny ze zdywersyfikowanym portfelem
Dane wejściowe Portfel w sześciu klasach aktywów, miesięczne rachunki przepływów pieniężnych, zdefiniowany profil ryzyka.
Wynik optymalizacji Model będzie sugerował przeniesienie części kapitału na instrument o wyższej stopie zwrotu przy zachowaniu natychmiastowej dostępności.
Firma rodzinna z wieloletnim budżetem
Dane wejściowe Budżet roczny, operacyjny plan inwestycji, sezonowe wahania sprzedaży na przestrzeni ostatnich trzech lat.
Wynik optymalizacji System oddziela kapitał przeznaczony na planowaną inwestycję od wolnej rezerwy i odmiennie wycenia obie części.

Bezpieczeństwo i ryzyko

Pytania, które właściciele firm rozwiązują przed podjęciem decyzji

Jak szybko otrzymam pieniądze?

Środki zdeponowane w instrumentach płynnych można wypłacić w ciągu kilku minut, bez okresów blokowania i bez kar za wcześniejszą wypłatę.

Co dzieje się z danymi, które przesyłam do systemu?

Połączenie z kontem bankowym jest w trybie tylko do odczytu — Lůvenec UI nie ma dostępu do operacji płatniczych. Dane wykorzystywane są wyłącznie do analizy przepływów pieniężnych i nie są przekazywane osobom trzecim w celu sprzedaży.

Jak niezawodny jest model prognostyczny?

Model jest regularnie testowany na danych historycznych i poddawany ponownej ocenie przez zespół analityczny. Żaden model predykcyjny nie gwarantuje dokładnego wyniku, dlatego system zawsze wykonuje obliczenia z rezerwą i limitem ryzyka.

Czy moja gotówka jest w jakikolwiek sposób ubezpieczona?

Szczegółowe warunki ochrony środków zależą od wybranego instrumentu i są wskazane w jego dokumentacji przed zatwierdzeniem alokacji. Zalecamy przeczytanie ich przed dokonaniem pierwszej wpłaty.

Czy mogę zrezygnować z konta w dowolnym momencie?

Tak. Konto nie posiada okresu wiążącego ani okresu wypowiedzenia. Likwidacja konta nie ma wpływu na szybkość wypłaty już przyznanych środków.

Dowiedz się, ile wolnego kapitału aktualnie znajduje się w Twojej firmie, niewykorzystanego

Łączenie konta bankowego zajmuje kilka minut i odbywa się w trybie tylko do odczytu. Żadnych wiążących okresów, żadnego zobowiązania do natychmiastowej alokacji.

Utwórz konto