Creați un cont
Lůvenec UI — vizualizarea analizei fluxului de numerar al companiei în timp real

Capitalul gratuit în afacerea dvs. nu trebuie să aștepte o oportunitate

Lůvenec UI analizează fluxul de numerar zilnic și alocă numerarul neutilizat instrumentelor lichide. Fără perioade obligatorii, cu retragere în câteva minute.

Aflați cum funcționează sistemul Întrebări despre risc și siguranță

Ilustrație: defalcarea zilnică a numerarului liber în trei tranșe lichide conform previziunii fluxului de numerar.

Problema

Capitalul inactiv își pierde valoare în fiecare zi când nimeni nu lucrează cu el

Majoritatea conturilor de afaceri dețin o rezervă pe care nimeni nu o evaluează în mod regulat. Tabelele sunt actualizate o dată pe săptămână, iar deciziile sunt luate pe baza numerelor vechi.

Între timp, datele privind scadențele, fluctuațiile sezoniere și excedentele rămân neutilizate direct în sistemul bancar. Nimeni nu le citește în timp real, așa că nu poți beneficia de ele.

Lůvenec UI citește aceste fluxuri zilnic și le convertește în recomandări concrete fără a fi nevoie să descărcați manual extrasele sau să așteptați termenul limită lunar.

Lůvenec UI — echipă care analizează modele de date pentru predicția lichidității

Miezul sistemului

Model de predicție și mecanism de selecție imediată

  • Prognoza fluxului de numerar pentru 30-90 de zile
    Modelul analizează plățile istorice și modelele sezoniere. Rezultatul: compania stie cu doua luni inainte cand va avea excedent si cand va avea deficit.
  • Retragere instantanee fără penalități
    Fondurile stocate într-un instrument lichid pot fi retrase în câteva minute. Capitalul rămâne disponibil chiar dacă este evaluat.
  • Defalcare în mai multe instrumente
    Numerarul gratuit este distribuit în funcție de profilul de risc al companiei. Nicio poziție nu va depăși limita de expunere setată.

Modelul este testat pe date istorice și reevaluat în mod regulat de echipa analitică. Fiecare recomandare conține o înregistrare a datelor de intrare, datorită căreia logica acesteia poate fi verificată retroactiv.

Metodologie

De la date la decizie în patru pași

01
Colectarea datelor
Conexiune numai în citire la conturile bancare și sistemul de contabilitate. Tranzacțiile sunt sincronizate automat, fără introducere manuală.
02
Analiza formulei
Modelul recunoaște sezonalitatea, scadențele recurente și rezerva minimă pe care firma trebuie să o mențină.
03
Propunerea de alocare
Sistemul va sugera ce parte din numerar gratuit să se mute la instrumente lichide și în ce raport între acestea.
04
Monitorizare si editare
Recomandările sunt reevaluate zilnic pe baza datelor noi. Clientul poate modifica oricând alocarea sau retrage fonduri.

Fiecare pas trece rezultatul la următorul — analiza modelului se bazează pe date noi, designul alocării din analiză și urmărirea din rezultatele alocării. Bucla se repetă zilnic, astfel încât recomandările nu se bazează niciodată pe numere învechite.

Scenarii de utilizare

Situația specifică a companiilor mici și a investitorilor

Magazin electronic cu venituri sezoniere
Date de intrare Sold de 1,2 milioane CZK, 18 luni de istorie a veniturilor, plan de plată către furnizori.
Rezultat optimizare Sistemul împarte numerarul gratuit în trei tranșe lichide, lăsând 15% ca rezervă imediat disponibilă.
Investitor privat cu un portofoliu diversificat
Date de intrare Portofoliu în șase clase de active, situații lunare ale fluxului de numerar, profil de risc definit.
Rezultat optimizare Modelul va sugera mutarea unei părți din capital la un instrument cu un randament mai mare, menținând în același timp disponibilitatea imediată.
O afacere de familie cu un buget multianual
Date de intrare Bugetul anual, planul de investiții operațional, fluctuațiile sezoniere ale vânzărilor în ultimii trei ani.
Rezultat optimizare Sistemul separă capitalul destinat investiției planificate de rezerva liberă și evaluează diferit ambele părți.

Siguranță și risc

Întrebări pe care proprietarii de afaceri le rezolvă înainte de a lua o decizie

Cât de repede îmi voi primi banii?

Fondurile depuse în instrumente lichide pot fi retrase în câteva minute, fără perioade de blocare și fără penalități pentru retragerea anticipată.

Ce se întâmplă cu datele pe care le încarc în sistem?

Conexiunea contului bancar este în modul numai citire — Lůvenec UI nu are acces la operațiunile de plată. Datele sunt utilizate exclusiv pentru analiza fluxului de numerar și nu sunt transmise terților pentru vânzare.

Cât de fiabil este modelul de predicție?

Modelul este testat în mod regulat pe date istorice și reevaluat de echipa analitică. Niciun model de predicție nu garantează un rezultat exact, prin urmare sistemul calculează întotdeauna cu o rezervă și o limită de risc.

Numerarul meu este asigurat în vreun fel?

Condițiile specifice de protecție a fondurilor depind de instrumentul selectat și sunt indicate în documentația acestuia înainte de confirmarea alocației. Vă recomandăm să le citiți înainte de a face prima depunere.

Îmi pot anula contul oricând?

Da. Contul nu are perioadă obligatorie sau perioadă de notificare. Anularea contului nu afectează viteza de retragere a fondurilor deja alocate.

Aflați cât capital liber este în prezent neutilizat în compania dvs

Conectarea unui cont bancar durează câteva minute și este în modul numai citire. Fără perioade obligatorii, fără angajament de alocare imediată.

Creați un cont