Vytvoriť účet
Lůvenec UI – vizualizácia analýzy firemného cash-flow v reálnom čase

Voľný kapitál vo vašej firme nemusí čakať na príležitosť

Lůvenec UI analyzuje vaše cash-flow denne a rozdeľuje nevyužitú hotovosť do likvidných nástrojov. Bez viazacích lehôt, s výberom do niekoľkých minút.

Zistiť, ako systém pracuje Otázky k riziku a bezpečnosti

Ilustrácia: denný rozklad voľnej hotovosti do troch likvidných tranží podľa predikcie cash-flow.

Problém

Nevyužitý kapitál stráca hodnotu každý deň, keď s ním nikto nepracuje

Väčšina firemných účtov drží rezervu, ktorú nikto pravidelne nevyhodnocuje. Tabuľky sa aktualizujú raz týždenne a rozhodnutia sa robia na základe starých čísel.

Medzitým dáta o splatnostiach, sezónnych výkyvoch a prebytkoch ležia nevyužité priamo v bankovom systéme. Nikto ich nečíta v reálnom čase, takže sa z nich nedá ťažiť.

Lůvenec UI číta tieto toky denne a prevádza ich na konkrétne odporúčania bez toho, aby ste museli ručne sťahovať výpisy alebo čakať na mesačnú uzávierku.

Lůvenec UI — tím analyzujúci dátové modely na predikciu likvidity

Jadro systému

Predikčný model a mechanizmus okamžitého výberu

  • Predikcia cash-flow na 30–90 dní
    Model analyzuje historické platby a sezónne vzorce. Výsledok: firma vie dva mesiace vopred, kedy bude mať prebytok a kedy schodok.
  • Okamžitý výber bez sankcií
    Prostriedky uložené v likvidnom nástroji je možné vybrať do niekoľkých minút. Kapitál zostáva dostupný, aj keď je práve zhodnocovaný.
  • Rozloženie do viacerých nástrojov
    Voľná hotovosť sa rozdeľuje podľa rizikového profilu firmy. Žiadna jednotlivá pozícia neprekročí nastavený limit expozície.

Model je testovaný na historických dátach a pravidelne prehodnocovaný analytickým tímom. Každé odporúčanie obsahuje záznam vstupných dát, vďaka ktorému je možné jeho logiku spätne overiť.

Metodika

Od dátumov k rozhodnutiu v štyroch krokoch

01
Zber dát
Napojenie na bankové účty a účtovný systém v režime len na čítanie. Transakcie sa synchronizujú automaticky, bez ručného zadávania.
02
Analýza vzorcov
Model rozpoznáva sezónnosť, opakujúcu sa splatnosť a minimálnu rezervu, ktorú firma potrebuje udržať.
03
Návrh alokácie
Systém navrhne, akú časť voľnej hotovosti presunúť do likvidných nástrojov av akom pomere medzi nimi.
04
Sledovanie a úprava
Odporúčanie sa prehodnocuje denne podľa nových dát. Klient môže alokáciu kedykoľvek zmeniť alebo prostriedky vybrať.

Každý krok odovzdáva výstup ďalšiemu - analýza vzorcov vychádza z čerstvých dát, návrh alokácie z analýzy, a sledovanie z výsledkov alokácie. Slučka sa opakuje denne, takže odporúčanie nikdy nevychádza zo zastaraných čísel.

Scenáre využitia

Konkrétna situácia malých firiem a investorov

E-shop so sezónnymi príjmami
Vstupné dáta Zostatok 1,2 mil Sk, 18mesačná história príjmov, plán platieb dodávateľom.
Výsledok optimalizácie Systém rozdelí voľnú hotovosť do troch likvidných tranží a ponechá 15 % ako okamžite dostupnú rezervu.
Privátny investor s diverzifikovaným portfóliom
Vstupné dáta Portfólio v šiestich triedach aktív, mesačný cash-flow výpisy, definovaný rizikový profil.
Výsledok optimalizácie Model navrhne presun časti kapitálu do nástroja s vyšším výnosom pri zachovaní okamžitej dostupnosti.
Rodinná firma s viacročným rozpočtom
Vstupné dáta Ročný rozpočet, plán investícií do prevádzky, sezónne výkyvy tržieb za posledné tri roky.
Výsledok optimalizácie Systém oddelí kapitál určený na plánovanú investíciu od voľnej rezervy a obe časti zhodnocuje odlišne.

Bezpečnosť a riziko

Otázky, ktoré riešia majitelia firiem pred rozhodnutím

Ako rýchlo sa dostanem k svojim peniazom?

Prostriedky uložené v likvidných nástrojoch je možné vybrať do niekoľkých minút, bez viazacích lehôt a bez sankcií za predčasný výber.

Čo sa stane s údajmi, ktoré do systému nahrám?

Napojenie na bankový účet je v režime len na čítanie — Lůvenec UI nemá prístup k platobným operáciám. Dáta sa používajú výhradne na analýzu cash-flow a nie sú odovzdávané tretím stranám za účelom predaja.

Ako spoľahlivý je predikčný model?

Model je pravidelne testovaný na historických dátach a prehodnocovaný analytickým tímom. Žiadny predikčný model nezaručuje presný výsledok, preto systém vždy počíta s rezervou a rizikovým limitom.

Je moja hotovosť nejako poistená?

Konkrétne podmienky ochrany prostriedkov závisia od vybraného nástroja a sú uvedené v jeho dokumentácii pred potvrdením alokácie. Odporúčame si ich preštudovať pred prvým vkladom.

Môžem účet kedykoľvek zrušiť?

Áno. Účet nemá viazaciu lehotu ani výpovednú dobu. Zrušenie účtu nemá vplyv na rýchlosť výberu už alokovaných prostriedkov.

Zistite, koľko voľného kapitálu vo vašej firme práve leží bez využitia

Napojenie bankového účtu trvá niekoľko minút a je v režime len na čítanie. Bez viazacích lehôt, bez záväzku na okamžitú alokáciu.

Vytvoriť účet